삼성자산운용, 연금 초보엔 TDF·지수형엔 S&P500+배당
대본
- 지민연말이 다가오면서 연금계좌 납입과 세액공제에 관심이 커지고 있어요. 오늘은 삼성자산운용이 연금 초보와 지수형 투자자를 나눠 제안한 ETF 상품을 정리해 볼게요.
- 상현투자가 처음이거나 연금상품 고르기가 어려운 분들에게는 어떤 상품을 권했나요?
- 지민글로벌 시장에 분산 투자하는 KODEX TDF 2030, 2040, 2050, 2060 시리즈를 제안했어요. 상품명의 숫자가 은퇴 목표 시점인데, 그 시점에 맞춰 주식과 채권 비중을 자동으로 조절하는 구조예요.
- 상현자동으로 비중을 조절한다는 건 투자자가 직접 바꾸지 않아도 된다는 뜻인가요?
- 지민맞아요. 기사에서는 적격 TDF 요건을 갖춰서 퇴직연금 계좌에서 100% 투자할 수 있다고 설명하고 있어요.
- 상현그럼 미국 시장 성장에 장기 투자하려는 지수형 투자자에게는 어떤 조합을 제안했나요?
- 지민KODEX 미국S&P500과 KODEX 미국배당다우존스액티브를 함께 담는 분산 투자를 제안했어요. 미국 대형주와 배당성장주에 나눠 투자해서 증시 상승에 참여하면서 분배금으로 현금흐름도 노리는 전략이에요.
- 상현배당다우존스액티브는 일반 배당지수와 어떻게 다른가요?
- 지민기존 미국배당다우존스 지수는 연 1회 정기변경을 하는데, 이 상품은 액티브 전략으로 기업의 이익 전망이나 주주환원 정책 변화에 맞춰 종목을 선제적으로 조절해서 초과 수익을 추구한다고 해요.
- 상현10년 이상 배당을 이어온 기업에 투자한다고 했는데, 시장이 급락하면 어떻게 되나요?
- 지민기사에서는 시장 급락기에 수익률 하락을 완충하면서 장기적인 배당금 성장도 기대할 수 있다고 설명하고 있어요. 다만 이것은 회사 측이 제시한 기대라는 점은 함께 보셔야 해요.
- 상현분배금은 언제 지급되나요?
- 지민매월 말일 기준으로 지급한다고 돼 있어요. 정리하면 처음에는 TDF에 맡기고, 익숙해지면 대표지수 분산투자로 범위를 넓혀 가는 단계별 접근이라고 볼 수 있어요.
- 상현삼성자산운용 측은 이 방식을 어떻게 평가했나요?
- 지민전용우 연금OCIO본부장이 연금 투자에는 정답이 없지만 투자자마다 본인에게 맞는 방식은 있다고 말했어요. 처음에는 TDF에 맡기고 익숙해지면 대표지수 분산투자로 넓혀 가는 것이 장기적으로 연금자산을 형성하는 데 좋은 방법이라는 입장이에요.
- 상현상품 선택 기준을 한 번 정리해 주실 수 있을까요?
- 지민연금 투자 경험이 적다면 자산배분을 맡기는 TDF부터, 어느 정도 익숙하고 미국 시장 장기 성장에 관심이 있다면 S&P500과 배당 상품을 함께 보는 방식으로 나눠 생각하시면 좋겠어요.
- 상현오늘 내용을 기억하기 쉽게 한 줄로 줄이면 어떻게 되나요?
- 지민연금 초보는 TDF로 시작하고, 지수형 투자자는 S&P500과 배당 상품으로 분산하는 것, 이 두 가지를 기억해 주시면 돼요.
AI 진행자 상현·지민이 원문 기사를 바탕으로 나눈 대화입니다. 정확한 내용은 원문 기사를 확인하세요.